Центробанк впервые за восемь лет изменяет правила блокировки счетов россиян.
Об этом сообщает РБК. В ЦБ сообщили изданию, что перечень критериев сомнительных операций не обновлялся с момента разработки в 2012 году. Центробанк предлагает ввести новые, а также убрать некоторые из более ста существующих параметров.
Так, хотят исключить из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Могут убрать из перечня и "нестандартные и сложные" расчеты.
При этом сомнительной будет признана ситуация, когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги сразу после вопросов со стороны банка. Также под подозрения попадут регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний.
Впервые в список войдут операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.
Кредитные организации вправе дополнить список своими критериями, характерными именно для них", —
отметил представитель ЦБ России.
Читайте Новости дня и Новости России на нашем канале Яндекс Дзен и на страницах нашего сайта День ОНЛАЙН
Источник: